評估自己的風險承受能力
無論你是要進入股票市場、基金市場或期貨市場，在出手前，投資人首要做的就是了解自己－知己知彼，百戰不殆。
入場前，首先要問自己－你能夠承受多少風險？假設今天你準備好100萬的資金要入場，你做好最多損失多少的準備(即停損點在哪裡)？
投資人可以粗略地分為三種類型：穩健型投資人、積極型投資人、保守型投資人。筆者在摩根網站上看到一則有趣的心理測驗可以很好的解釋這三者的不同，讀者也來測試一下自己屬於哪種類型的投資者。
一對情侶乘坐纜車欣賞風景，當纜車到達高空中時，女生突然向男生說了一句話，你猜那女生會說什麼？
（1） 哇！你看，山光水色真美！
（2）今天我們就去那家有一大片草地的旅館過夜吧！
（3）糟了，速度變慢了，會不會有危險？
選擇（1）：表示您能夠完全的沉浸在周圍的美景中，不擔心下一步該做什麼，屬於穩健型的投資人，適合穩健、成長兼具的平衡型及區域型的基金。
選擇（2）：表示您有冒險嚐鮮的精神，敢衝敢撞，可以承受較高的風險，屬於積極型的投資人，適合風險性、成長性高的股票型基金，如單一國家或單一產業型基金、小型股基金。
選擇（3）：表示您個性比較保守，容易風吹草動就考慮很多事情，屬於保守型投資人，適合保守型的債券型或組合式基金。
當然，這個心理測試並非絕對，讀者可以藉由自己人生中所做的大大小小決定來判斷自己屬於哪種類型的投資人。
基金的進場時機與挑選
基金的種類有百百種，每一種基金都有自己的特色，投資人投資時須關注購買基金之公司的誠信度（選信用良好的基金公司）、經理人素質（可觀察過去績效判斷經理人的優劣，當然，過去績效並不代表未來績效）、基金市場排名等，判斷基金的優劣，先挑選基金的範圍和類型，再選擇投資的基金標的，並根據自己的風險接受程度選擇適合自己的基金（基金的分類可以參考 新手投資,了解基金 一文）。
基金的投資方式可以一次進場，也可以分次進場。一次進場的投資人需要掌握甚佳的進場時機，適合已經熟悉市場的老手，而分次進場的投資方式（例如：定期定額）能夠分散風險，避免買到最高點，適合初出茅廬的新手。
搞懂基金的投資模式
投資基金市場時，根據手續費的收費方式分為A股、B股、C股。
- A股：投資人在申購基金時收取手續費。如：A2(不配息基金), AT(月配息基金), A3(非美元計價基金)。
- B股：投資人在贖回基金時收取手續費，手續費可能會逐年遞減，增加投資人持有意願。如：B2(手續費遞延不配息)、BT(手續費遞延月配息)。
- C股：手續費在贖回時收取，但投資時間較B股寬鬆。
舉例來說假設手續費均為１％、申購１萬元。A股的基金在購買基金時須支付100元的手續費，假設一年後基金上漲至12,000元，B股、C股需支付手續費120元，若下跌至8,000元，則手續費則為80元。
從A股、B股、C股中找到自己想要的投資標的後，接下來就可以選擇自己想要的投資方式，可以一次購入，亦可以選擇分次進場，而分次進場的方式又分成：定期定額、定期不定額、定額不定期。
- 定期定額：以固定金額在固定間格時間進場，比如固定每月22日購買3,000元的基金。
- 定期不定額：金額不固定在固定間隔時間進場，比如固定每月22日購買基金，但可能上月買3,000元、本月買6,000元。
- 定額不定期：金額固定但不在固定間隔時間進場，比如每次進場固定投注3,000元，但進場時間不一定，可能半年進場3次，亦可能一月進場3次。
認識基金身邊的重要名詞
基金身邊還有許許多多的名詞，常常讓人一個頭、兩個大，這邊列舉三個在買賣基金時幾個常見的重要名詞。
- 淨值：基金淨值即這檔基金的價值，也就是類似股票中的股價。
- 申購：要買基金的意思。「我要申購這檔基金 」即「我要買這檔基金」！
- 贖回：要賣基金的意思。「我要贖回這檔基金 」即「我要賣這檔基金」！
- 基金累計淨值：基金最新淨值與成立以來的分紅業績（包含配息、配股）之和。
- 基金收益率：基金實際收益與投資成本的比率，基金收益率愈高，則證明基金的獲利能力愈強。
有了這些基本知識，基金投資的大門，已然向你敞開！
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